中国人寿文登支公司反洗钱宣传

为贯彻落实人民银行济南分行反洗钱宣传工作三年规划要求，进一步做好反洗钱宣传工作，健全完善反洗钱宣传教育长效机制，有效遏制洗钱违法犯罪行为，营造全社会反洗钱反恐怖融资的良好氛围，中国人寿保险威海文登支公司8月份开展系列宣传活动。

时间：2022年8月1日至2022年8月31日

主题：公众应当履行的反洗钱义务

宣传内容

支持反洗钱工作也是保护自己的利益，公众应当履行哪些反洗钱义务，注意哪些问题，才能认清洗钱的“坑”，远离洗钱的“祸”呢？请您关注如下内容：

一、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

1.为避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，请您：

•出示有效身份证件或者其他身份证明文件。

•如实填写您的身份信息。

•配合金融机构现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。

•回答金融机构工作人员的合理提问。

2.通过手机APP、微信等网上渠道办理业务，请您按照要求上传本人清晰的身份证件照片，完整填写本人身份信息。

3.存取大额现金时，请出示有效身份证件。凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构须核对您的有效身份证件或者身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是通过这样的措施防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更安全、有效的金融市场环境。

4.他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。

5.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理业务。

二、不要出租出借自己的身份证件、账户和U盾

出租出借自己的身份证件、账户和U盾，可能会产生以下后果：

•他人借用您的名义从事非法活动。

•可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。

•可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊。

•您的诚信状况受到合理怀疑。

•因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

三、不要用自己的账户替他人提现

提取现金是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人银行账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。法网恢恢，疏而不漏，请您切记，个人银行账户将忠实地记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

四、支持反洗钱工作，保护自己的利益，我们还应该怎么做？

•选择安全可靠的金融机构。

•不参与或使用非法金融服务，如地下钱庄、不良校园贷等。

•不租借自己的社交账号，参与所谓的“跑分”等兼职活动。

•不为他人买卖虚拟币等物品。

•向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，维护社会公平正义。